Crypto bank BlockFi reaches $3bn revaluation a

Crypto bank BlockFi reaches $3bn revaluation after $350m raise

BlockFi, one of the leading crypto lenders, has raised a mammoth amount in a recent Series D round.

Crypto lender BlockFi has raised over $350 million in a Series D round and is now valued at over $3 billion, the firm said in a statement today. The firm is one of the few reputable „CeFi“ firms that allow people to earn a return on their Bitcoin Evolution cryptocurrencies – 6% on Bitcoin and over 8.6% on Stablecoins.

We’re thrilled to have @baincapvc lead our Series D investment round. Read about how we’re bringing crypto to the masses, written by partner @stefancoh:https://t.co/W6bazuUCcc
– BlockFi (@BlockFi) March 11, 2021

The Series D raise was co-led by Bain Capital Ventures, partners of DST Global, Pomp Investments, and Tiger Global. Other funds in participation included existing backers Valar Ventures, Breyer Capital, Susquehanna Government Products, Jump Capital, and Paradigm – among many others.

Founded in August 2017, BlockFi is a secured non-bank lender that offers USD loans to cryptocurrency holders who further secure the loan with their crypto assets. Its products bring additional liquidity to the blockchain sector and are helpful to both individuals and institutions holding cryptocurrencies.

The company operates its own institutional lending service and provides trading services for institutions participating in the crypto markets.

„In less than six months since we completed our Series C, bitcoin and other digital assets have taken a central role in the portfolios of many investors and in the broader financial markets,“ Zac Prince said in a statement to TechCrunch.

And:

„Our belief that digital assets are the future of finance has been validated by our client base, which has grown tenfold in 2020 and more than doubled since the end of the year.“

But why $350 million?

The company has now raised over $450 million in four rounds, $100 million across its seed and Series C rounds. The firm holds customers‘ Bitcoin (for buy Bitcoins via instant transfer instructions) and Ethereum (which, by the way, continues to receive growing institutional interest) at a registered custodian and issues credits in USD to their bank accounts.

Why the big cheque? As a press release indicates, BlockFi’s client base has grown from less than 10,000 to more than 225,000 in just two years, with more than 265,000 retail clients funded and more than 200 institutional clients to date.

Total loan volume has exceeded $10 billion, spread across retail, corporate and institutional clients. Meanwhile, the company has grown its assets under management from $1 billion last year to $15 billion – with a 0% loss rate for the entire loan portfolio since inception.

Krypto-Regulierung in Frankreich geht mit Volldampf voran, da die Regierungsstellen die Vorteile von Bitcoin anerkennen

  • Die Finanzbehörden in Frankreich bereiten sich darauf vor, die Vorschriften für Kryptowährungen im Land zu festigen.
  • Mit diesem neuen Schritt werden Aktivitäten wie Geldwäsche und die Finanzierung des Terrorismus dargestellt werden können.

Die Vorschriften für Kryptowährungen in Frankreich

Die Finanzbehörden in Frankreich bereiten sich darauf vor, die Vorschriften für Kryptowährungen im Land zu verfestigen.

Mit diesem neuen Schritt werden Aktivitäten wie und Geldwäsche und die Finanzierung des Terrorismus dargestellt werden können.

Anfang dieser Woche, am 9. Dezember, haben die Ministerien in Frankreich eine neue Verordnung mit dem Ziel eingeführt, anonyme digitale Transaktionen zu verhindern und anonyme Konten in Bezug auf die Branche zu verbieten.

Bruno Le Maire, der französische Finanzminister hat sich hinter diese neue aufwendige Regulierung der Krypto-Industrie gestellt.

Spannenderweise haben die Ministerien in Frankreich zugegeben, dass digitale Assets wie Bitcoin Millionaire große Chancen für die Wirtschaft bieten können und betonten, dass sich die Regierung des Landes der Bedeutung dieser Währungen bewusst ist.

Natürlich haben sie auch betont, wie viel illegale Aktivitäten neben den Vorteilen, die Krypto bietet, auftreten können.

Dies ist massiv für die Krypto-Adoption. Da immer mehr Regierungsbehörden die Bedeutung von Bitcoin erkennen und beginnen, sie auf effiziente Weise zu regulieren, werden immer mehr Menschen mit der Welt der Kryptowährung in Berührung kommen und das kann nur gut sein.

Netzwerk zur Finanzierung von Terroristen

Insbesondere wiesen die Minister des Landes auf die Verhaftungen im September hin, in die ein Netzwerk zur Finanzierung von Terroristen verwickelt war, das Krypto-Vermögenswerte nutzte, um seine Spuren zu verwischen. Die Regierung sagte weiter:

„Die Regierung möchte die Entwicklung von Krypto-Vermögenswerten unter den besten Bedingungen von Sicherheit und Attraktivität fördern.“

Zu diesem Zweck wird die Regierung des Landes sich bereit machen, eine effiziente Regulierung der Branche zu implementieren. In dem Dokument, das die Nachricht ankündigt, heißt es weiter:

„Diese Forderung, die von den Akteuren im Ökosystem ausgeht, wird es ermöglichen, anonyme Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten zu bekämpfen und gleichzeitig die Identifizierung der Nutzer zu erleichtern.“

A rejeição do bitcoin pode sinalizar uma perna final para baixo

Embora o Bitcoin (BTC) tenha se movido para cima desde 8 de setembro, mostrou uma fraqueza considerável indicando que provavelmente está começando uma onda final para baixo que poderia terminar em US$ 9.700.

Após as perdas observadas durante a semana de 31 de agosto a 7 de setembro, o preço do Immediate Edge se consolidou na semana passada. O preço criou um pequeno castiçal Doji acima da área de 10.000 dólares, que antes atuava como resistência desde fevereiro e agora se espera que atue como suporte.

Portanto, enquanto o preço estiver negociando acima deste nível, o movimento atual é considerado um re-teste deste nível de suporte.

Apoio a longo prazo Bitcoin

Os indicadores técnicos são neutros, inclinando-se ligeiramente para baixo. O MACD começou a cair, mas não foi confirmado com um fechamento em baixa. Tanto o RSI quanto o RSI Stoch estão acima de 50 e têm um declive positivo.

Fraco Retracement

O gráfico diário dá sinais contraditórios. Enquanto o preço vem se retraindo desde 8 de setembro, o movimento ascendente tem sido muito fraco. O BTC chegou a não atingir o nível de 0,382 Fib do decréscimo de US$ 10.681.

No entanto, os indicadores técnicos estão em alta. O MACD tem subido junto com o RSI e o RSI Stoch. Este último está possivelmente se preparando para fazer uma cruz em alta.

O gráfico de curto prazo de duas horas mostra um desvio acima da área de resistência menor a $10.400 e uma queda de volta para dentro. Espera-se agora que esta mesma área atue como resistência mais uma vez.

Combinado com a divergência de baixa no MACD e o fato de ter se tornado negativo, isto sugere que o preço é provável que diminua.

O preço do Bitcoin provavelmente começou uma formação impulsiva de cinco ondas em baixa em 2 de setembro e atualmente está na onda 4, que está ocorrendo dentro de uma estrutura corretiva complexa.

A ação do preço em 13 de setembro torna provável que a BTC tenha completado a onda 4 (em laranja abaixo) e tenha agora começado sua queda final com a onda 5.

Mesmo que o preço não tenha voltado significativamente e não tenha tocado o nível 0,382 de fibra do decréscimo, o fato de o movimento estar perfeitamente contido dentro de um canal paralelo e o decréscimo impulsivo do final de 13 de setembro sugere que o rally está provavelmente terminado.

A primeira meta possível para o final da onda 5 seria de US$ 9.718, encontrada pela Fibra 0,382 das ondas 1-3.

Um olhar mais atento sobre a queda mostra que o preço possivelmente completou as sub ondas 1 e 2 (laranja) dentro da onda 5 mencionada anteriormente.

O atual nível de preços próximo a $10.370 tem uma forte confluência de fibras com o ressalto e a queda anterior. Ele apresenta um nível muito provável para que o rally termine e o preço retome seu movimento descendente.

Händler warnt vor „Kapitulationsvolumen“ und „starken Einbrüchen“

Händler warnt vor „Kapitulationsvolumen“ und „starken Einbrüchen“ in der DeFi

Handdrehen des Lautstärkereglers eines Verstärkers bis zum Maximum, Konzeptbild bei lauter Umgebung oder Hörproblemen.

Der DeFi-Raum stieg das ganze Jahr 2020 hindurch auf unglaubliche Höhen, hätte aber in den Sommermonaten zu einem brüllenden Höhepunkt kommen können. Vermögenswerte bei Bitcoin Up wie Yearn.Finance (YFI), Uniswap (UNI) oder Aave (LEND) stehen alle in den Startlöchern, und die damit verbundenen dezentralen Finanz-Token auf Ethereum-Basis sind auf breiter Front um 60% gefallen.

Doch trotz des bereits erfolgten Rückgangs warnt ein scharfsichtiger Händler davor, dass es den DeFi-Marken an „Kapitulationsvolumen“ mangelt, das eine Bodenbildung signalisieren würde. Hier ist, worauf man achten sollte und ob die Theorie dieses Händlers Gültigkeit hat.
Händler macht auf fehlendes „Kapitulationsvolumen“ bei Top-DeFi-Token aufmerksam

Der Gesamtwert von USD und Ethereum, der in den DeFi-Anträgen festgelegt ist, hat eine Flugbahn, die dem parabolischen Aufstieg von Bitcoin zum Ruhm im Jahr 2017 entspricht.

Die Zahlen wuchsen von mageren Anfängen Anfang 2020 und schnell auf über 11 Milliarden Dollar TVL in jüngster Zeit an. Der DeFi-Trend griff auf alles andere über und verbesserte die Gesundheit und die Bewertungen des gesamten Kryptoraums.

Ethereum profitierte von einigen der größten Vorteile unter den Top Ten, da die meisten dieser Tokens die Blockkette nutzten und von der ETH Gasgebühren verlangten. Der Rest des DeFi-Raums wurde so stark in Mitleidenschaft gezogen, dass mehrere Tokens allein in den Sommermonaten einen vier- und fünfstelligen ROI erzielten.

Yearn.Finance (YFI) tauchte wie aus dem Nichts auf und stieg auf das Vierfache des Preises pro BTC. Auch Uniswap wurde aus dem Nichts heraus geprägt, und obwohl es einen anfänglichen Ausverkauf aufgrund kostenlos beanspruchter UNI-Marken überlebt hat, ist der Preis inzwischen erheblich gesunken.

Auch MetaMask, eine Ethereum-Brieftasche, die zur Verbindung mit diesen DeFi-Anwendungen und DEX-Protokollen verwendet wird, verzeichnete einen ähnlichen Anstieg des Benutzerwachstums. Nur wenige Projekte im Bereich der dezentralisierten Finanzen haben sich jedoch so gut entwickelt wie Aave (LEND).

Aave (LEND) fungiert als ideales Beispiel für die potenzielle Gefahr, die von dezentralisierten Finanzen ausgeht

Aave (LEND) ist das perfekte Beispiel dafür, was ein scharfsichtiger Krypto-Händler als Mangel an „Kapitulationsvolumen“ bezeichnet. In der obigen Grafik ist die parabolische Kurve verloren gegangen, und Aave ist bereits um 60% oder mehr abgesackt, doch das Volumen sagt sehr viel darüber aus, was bald kommen könnte.

Das Volumen ist ein nützlicher Indikator für die Analyse, da es Trendänderungen und Ausbrüche bestätigen und helfen kann, frühe Positionen von intelligentem Geld zu erkennen. Abgesehen vom Ausbruch in einen Aufwärtstrend in den LENDUSD-Preisdiagrammen ist das Handelsvolumen von Aave seit 2018 kontinuierlich zurückgegangen.

Die von Ethereum gebauten DeFi-Token sind bereits um 60% gefallen, könnten aber noch viel weiter fallen, falls und wenn das Verkaufsvolumen in einen hohen Gang kommt. Der Verlust des derzeitigen Unterstützungsniveaus könnte den Zweck erfüllen.

In Kombination mit einem Zusammenbruch des parabolischen Vormarschs und einem bevorstehenden rückläufigen Crossover des MACD nach einem solchen zinsbullischen Momentum ist Aave möglicherweise bald zur Kapitulation bereit.

Was genau bedeutet das? Nun, ein weiterer Blick auf dasselbe Schaubild zeigt einen umgekehrten Kopf und Schultern, die Aave auf die jüngsten Höchststände steigen ließen. Widerstand wurde nie wieder als Unterstützung getestet, und das DeFi-Zeichen ging in die Höhe. Ein Rückschlag zur Unterstützung, um das Muster zu bestätigen, wäre zinsbullisch, könnte aber von hier aus zu einem Rückgang um bis zu 90% führen.

September verzeichnet den höchsten Börsenzustrom seit März

September verzeichnet den höchsten Börsenzustrom seit März, Verkaufsdruck steigt

Die Gesamtobergrenze des Kryptomarktes ist von einem Höchststand von rund 393 Milliarden Dollar am 1. September auf derzeit 327 Milliarden Dollar gesunken. Das entspricht laut Berechnungen von Bitcoin Era einem Verlust von 66 Milliarden Dollar. Zum Vergleich: Durch den Crash am 12. März wurden fast 170 Milliarden Dollar an Marktkapitalisierung vernichtet.

Es gibt eine Vielzahl von On-Chain-Kennzahlen, die den Anlegern helfen sollen, die nächste Marktbewegung zu erwarten und vorherzusagen. Der Börsenzufluss stellt die Gesamtzahl der Kryptos dar, die an den Börsen eingezahlt werden. Die beste Annahme ist, dass die meisten dieser Münzen, die eingezahlt werden, verkauft werden oder dass die Investoren sich darauf vorbereiten, sie zu verkaufen, falls es zu einem größeren Rückgang kommt.

BTC-Preis

So oder so ist es richtig zu sagen, dass die Zahl die Schwäche des Kryptomarktes und den Verkaufsdruck repräsentiert. Die von Santiment erhobenen Daten deuten darauf hin, dass der Devisenzufluss im September deutlich zugenommen hat, mit mehreren Spitzenwerten unmittelbar nach dem Zusammenbruch am 2. September.

Obwohl der im März verzeichnete Spitzenwert höher war, ist im September ein kontinuierlicher Zustrom von Kryptos an die Börsen zu verzeichnen. Die 10.000-Dollar-Stufe ist eine kritische Unterstützungsstufe für die größte Krypta, Bitcoin. Den Bullen ist es bisher gelungen, dieses Niveau mehrfach zu verteidigen, obwohl der Preis es durchbrochen hat, bevor er sich erholte.

Ein Blick auf den täglichen Konfluenzdetektor von Bitcoin zeigt, dass, wenn die Abwärtsbewegung anhält, die Obergrenze bei 9.700 $ liegt, wo sich die jüngste CME-Lücke befindet.
Verteilung der Bitcoin-Halter

Interessanterweise scheint die Gesamtzahl der Bitcoin-Wale trotz des hohen Devisenzuflusses beträchtlich zu steigen.

Die Investoren, die derzeit zwischen 10.000 und 100.000 BTC halten, sind von 104 am 16. September auf derzeit 108 gestiegen. Diese Kennzahl scheint dem zunehmenden Verkaufsdruck entgegenzuwirken, da sie darauf hindeutet, dass die Wale weiterhin Bitcoin kaufen wollen.

Kurzfristig, wenn die Wale bei Bitcoin Era weiterhin Bitcoin anhäufen, könnte die Krypto auf 11.000 Dollar steigen und die gesamte Marktkapitalisierung in Richtung 355 Milliarden Dollar steigen.

Wie würde Bitcoin in einer deflationären Wirtschaft abschneiden?

Indem man die Unterschiede zwischen der griechischen und der japanischen Deflation untersucht, kann man ein besseres Verständnis dafür bekommen, wie Bitcoin in einem solchen wirtschaftlichen Umfeld reagieren würde.

Deflation stärkt Kaufkraft

Die Deflation stärkt die Kaufkraft der Fiat-Währungen, was den Kapitalzufluss für Investitionen verringert.
In Griechenland hat die Deflation die Fragilität des Finanzsystems offenbart und zu einer Schuldenkrise geführt.
Japans Fähigkeit, seine eigenen Schulden zu halten, erleichterte den Zahlungsverzug und half dem Land, einen Staatsschuldenausfall zu vermeiden.
Das Verständnis der Nuancen der deflationären Wirtschaft bietet zwei klare Ergebnisse für einen Vermögenswert wie Bitcoin.

Trotz der Besorgnis der Krypto-Gemeinschaft über die Hyperinflation ist sie nicht die größte Bedrohung für die Weltwirtschaft. Tatsächlich ist das Gegenteil der Fall. Aber wie wird Bitcoin Code in einem solchen Umfeld reagieren, wenn die Deflation aufgrund der weltweiten Abschottung zunimmt?

Die Rolle von Bitcoin als Absicherung

Gold ist die primäre Absicherung gegen Inflation, aber Bitcoin entwickelt ähnliche Eigenschaften.

Die Währungsinflation von Bitcoin ist derzeit höher als die von Industrienationen wie den Vereinigten Staaten, wodurch Bitcoin eher eine Absicherung gegen autoritäre Regierungen darstellt.

Laut Willy Woo, einem bekannten Bitcoin-Analysten, liegt die Inflationsrate von BTC bei 3,69%. Die Inflationsrate für die Vereinigten Staaten lag von Februar 2019 bis Februar 2020 bei 2,3%.

Aufgrund seines festen Angebots und der ständig abnehmenden Ausgabe wird Bitcoin jedoch als eine Absicherung gegen die Hyperinflation betrachtet. Argentinien, dessen Schuldenausfall und hohe Inflationsrate die lokale Nachfrage nach Bitcoin erhöht hat, ist ein Beweis dafür.

Das südamerikanische Land hatte 2004 eine Inflationsrate von 4,42%. Diese Zahl ist nach Angaben von Statista sprunghaft auf über 50% angestiegen.

Da jedoch die weltweite Nachfrage nach Waren und Dienstleistungen aufgrund des Coronavirus zurückgeht, ist eine Deflation ein viel realistischeres Szenario als eine Hyperinflation.

Wenn eine Deflation eintritt, wird die Kaufkraft der Fiat-Währungen gestärkt

Infolgedessen werden die Menschen – einschließlich der Großinvestoren – weniger geneigt sein, sich von ihrem Geld zu trennen. In Zeiten der Inflation geht es Aktien und anderen risikobehafteten Vermögenswerten aufgrund des ständigen Kapitalzuflusses derjenigen, die den Wohlstand erhalten wollen, gut.

In Zeiten der Inflation neigt Fiat-Währung dazu, an Wert zu verlieren. Dies führt zu einer erhöhten Nachfrage nach anderen, vermögenserhaltenden Vermögenswerten. In Zeiten der Deflation ist die Nachfrage nach Fiat-Währung höher, da der Wert des Bargelds steigt.

Eine Manifestation dieser Nachfrage nach Fiat ist das Kaufverhalten der Mittel- und Unterschicht. In Zeiten der Deflation wird diese Bevölkerungsgruppe ihren Konsum von nicht lebensnotwendigen Gütern und Dienstleistungen aufschieben, wenn sie davon überzeugt sind, dass die gleichen Produkte in Zukunft billiger sein werden. Der gegenwärtige Lockdown ist ein Katalysator für diesen Nachfrageeinbruch.

Bitcoin ist kein deflationäres Gut, da sein Gesamtangebot nicht jedes Jahr abnimmt

Wenn die Vereinigten Staaten heute von einer Deflation betroffen wären, wäre dies für Bitcoin tatsächlich eine Baisse, da die Kapitalzuflüsse in Risikoanlagen abnehmen würden, was zu einer Stagnation der Preise führen würde.

Wenn Schuldenblasen die Deflation begleiten
Jeder Fall von Deflation in den letzten Jahrzehnten war anders.

Spanien kämpfte 2009 und 2015-16 gegen zwei Deflationsschübe. Doch trotz deflationierender Rohstoffpreise lag das BIP-Wachstum in Spanien über dem Durchschnitt der Eurozone.

Manchmal reicht eine Deflation nicht aus, um den Konsum in einem Land zu verzögern.

Griechenland befand sich fast ein Jahrzehnt lang in einer Schuldenkrise, und zwischen 2013 und 2017 wurde das Land von einer Deflation heimgesucht. Das Land war nicht in der Lage, Zahlungen zu leisten und stand an der Schwelle eines Staatsschuldenausfalls; eine Reihe von Rettungsaktionen der EU und des IWF halfen ihm, dieses Szenario zu vermeiden.

Im Mittelpunkt des Problems stand eine Vertrauenskrise, die sich in steigenden Kreditkosten für die griechische Regierung äußerte. Diese Kosten wurden über 12 Runden von Steuererhöhungen auf die griechischen Bürger abgewälzt.

Insofern als Bitcoin eine Absicherung gegen Autorität ist, würde eine Vertrauenskrise der Regierung ein blühendes Umfeld für die dezentralisierte Kryptowährung schaffen.

Lokalismus verhindert Schuldenausfälle

Mit einer Staatsverschuldung im Verhältnis zum BIP von 240% hat Japan die höchste Pro-Kopf-Verschuldung – sogar mehr als Griechenland. Japan ist zudem seit den 1990er Jahren ein Aushängeschild einer deflationären Wirtschaft.

Japans Schulden sprudelten langsam in die Höhe, als die Deflation das asiatische Kraftzentrum traf. In dem Bemühen, das Wirtschaftswachstum zu stützen, forcierte die Regierung umfangreiche fiskalische Stimulierungsmaßnahmen, die zu einem massiven Schuldenberg führten.

Dennoch hat Japan niemals seine Schulden nicht beglichen oder eine Zinszahlung an seine Kreditgeber versäumt. Der Grund dafür ist einfach: Die meisten japanischen Schulden sind im Besitz der Japaner.

Über 70% der neuen Schulden des Landes werden von der Bank of Japan, der Zentralbank des Landes, aufgekauft. Die restlichen 30% werden hauptsächlich von japanischen Banken und der Öffentlichkeit aufgekauft.

Wenn sich die Schulden innerhalb der Grenzen eines Landes befinden, ist es viel einfacher, die Fälligkeit der Schulden hinauszuzögern und sie für einige weitere Jahre zu prolongieren.

Diese Maßnahmen haben eine Staatsschuldenkrise in Schach gehalten. Der Umfang der Verpflichtungen der Regierung gegenüber Kreditgebern ist jedoch untragbar.

Im Juni 2019 befanden sich fast 30% der Staatsschulden der Vereinigten Staaten im Besitz ausländischer Investoren, wobei China und Japan die größten Anteile hielten.

Ausländische Investoren, die kein Eigeninteresse daran haben, einer Regierung eine Rettungsleine zu bieten, können auf die Fälligkeit der Schulden drängen und das Land zwingen, weitere Schulden aufzunehmen, um sie zu tilgen oder säumig zu werden, was zu einer Vertrauenskrise führen kann.

Obwohl dieses Szenario unwahrscheinlich ist, da US-Staatsanleihen die höchste Bonitätseinstufung der Welt haben, ist es eine Möglichkeit, wenn sich die Wirtschaftslage verschlechtert.

Die Umstände werden das Schicksal von Bitcoin bestimmen

Die Deflation schafft ein negatives Umfeld für Bitcoin, aber wenn die zugrunde liegenden finanziellen Belastungen politische Auswirkungen haben, wird es an der Zeit für Bitcoin sein, zu glänzen.

In Situationen wie der Griechenlands sticht das Wertversprechen von Bitcoin hervor. Dasselbe kann im Fall Japans nicht gesagt werden, wo die Deflation die Regierung nicht lahmgelegt hat.

Im Kern wird Bitcoin weiterhin eine Absicherung gegen den Machtappetit der Behörden sein. Aber es kann auch als alternatives Finanzsystem dienen, wenn das Vertrauen in das vorherrschende System zusammenbricht.

 

Maximierung der Erträge von Ethereum DeFi durch Bitcoin Rush

Maximierung der Erträge von Ethereum DeFi durch iEarn Finance

Eine neue dApp ohne Freiheitsentzug macht es einfach, die Erträge von Ethereum über verschiedene DeFi-Protokolle hinweg zu maximieren. Mit iEarn Finance können Investoren herausfinden, wie sie ihre Rendite maximieren können.

Dynamische Kapitalallokation

Professionelle Geldmanager helfen den Kunden, aktiver zu investieren. Diese Fähigkeit in der Welt der erlaubnisfreien Finanzwirtschaft bei Bitcoin Rush wiederherzustellen, ist keine leichte Aufgabe, die ein komplexes System intelligenter Verträge erfordert. iEarn Finance ist einer der ersten, der versucht, diese Art von Dienstleistung anzubieten. Zurzeit suchen begeisterte DeFi-Investoren regelmäßig den Markt nach den besten risikobereinigten Renditen ab. Angenommen, ein Benutzer investiert zu einem attraktiven Zinssatz in den Uniswap-Pool von DeFiZap, aber einige Tage später schwanken die Zinssätze, und es scheint profitabler zu sein, ein Liquiditätsanbieter bei Curve Finance zu werden.

DeFi ist auf marktbestimmte Renditen angewiesen. Das heißt, Nachfrage, Angebot und Nutzung des Angebots sind die wichtigsten Faktoren für Zinssätze und ROI. Wenn es nicht viele Kreditnehmer für DAI auf Compound gibt, sinken sowohl die Kreditrendite als auch der Kreditzins. Ist jedoch die Nutzung des Angebots hoch, werden die Kreditgeber mit einer höheren Rendite entschädigt, und die Kreditnehmer müssen mehr Zinsen zahlen.

Dies schafft ein dynamisches Investitionsumfeld. Wer sich einen Vorteil verschaffen will, muss strategisch investieren und gleichzeitig den Markt aktiv beobachten.

iEarn Finance kann den Arbeitsaufwand für die Optimierung eines DeFi-Portfolios reduzieren. Mit Hilfe von Entscheidungsbäumen durchsucht die Anwendung verschiedene Investitionswege über DeFi wie Uniswap Pools, Compound, Aave, Fulcrum und dYdX, um die besten realen Renditen für die Benutzer auf der Grundlage der Größe ihrer Investition zu finden.

Es gibt zwei Arten von Token, die von iEarn stammen: yTokens und iTokens. Einfach ausgedrückt, bieten yToken den Anlegern eine direkte Rendite durch native Liquiditätspools, während iTokens eine indirekte Rendite durch Investitionen in andere Protokolle bieten.

Für den Endbenutzer ist der Prozess des Prägens von iToken einfach: Deponieren Sie ETH (oder einen anderen akzeptierten Token) in den Vertrag und prägen Sie eine entsprechende Menge von iToken, wie z.B. iETH. Im Hintergrund durchlaufen die eingezahlten Gelder eine Reihe von Transaktionen, um sie den einzelnen Komponenten der Anlagestrategie zuzuordnen.

Beispiel für eine Investition

Diese Transaktionen führen die folgenden Aktionen aus: Die ETH wird aus der Brieftasche eines Benutzers an iEarn Finance geschickt, die Hälfte dieser ETH wird von iEarn an KyberSwap geschickt, um sie in DAI zu konvertieren, das DAI wird dann an Compound übertragen, wo es hinterlegt wird und cDAI (Compound’s wrapped DAI token) geprägt wird. Schließlich wird der verbleibende Betrag der ETH zusammen mit dem cDAI bei Uniswap hinterlegt, um als Liquiditätsgeber im cDAI/ETH-Liquiditätspool zu fungieren.

Es ist wichtig zu beachten, dass man, um ein Liquiditätsanbieter auf Uniswap zu werden, Mittel in einem Verhältnis von 50:50 zwischen der ETH und einem ERC-20-Token oder zwei ERC-20-Token einbringen muss.

Die Benutzergelder werden nun gleichmäßig zwischen cDAI und ETH aufgeteilt. Der Benutzer erzielt Gewinne durch die Gebühren für die Bereitstellung von Liquidität auf Uniswap sowie durch die Aufwertung der eingezahlten Token.

Best of erlaubnisloses Investieren

Der Nutzen dieser dApp besteht darin, denjenigen, die keine Zeit oder Informationen haben, die Möglichkeit zu geben, ihre Investitionsentscheidungen an einen Algorithmus zu delegieren, der dies für sie erledigt.

Ungeübte Investoren und frühe DeFi-Benutzer können die einfache Mechanik von iEarn nutzen, um ihren ROI in DeFi zu maximieren.

iEarn Finance versucht, den Investitionsprozess für DeFi-Investoren zu automatisieren, um ihren ROI zu maximieren. Das Endziel ist es, den absoluten Betrag der ETH-Investitionen zu erhöhen.